惊！外汇市场骗案频生, 你学到了什么

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汇市是一个充满学问的地方，成为高手很重要的一点就是不断学习，如果你没有时间学习外汇，对不起，请你离开，因为你会被伤害的很彻底。

很多初入汇市的投资者由于知识面的局限性，在选择平台上会找不准侧重点，更多的会关注平台收益如何，返点如何，出金怎么样。而正是这种关注重点的片面性，再加上想要急于捞一把的心理，使得市场上不断出现各类庞氏骗局，误导欺骗了一波又一波的投资者，也同时给原本健康公平的汇市带来了极其负面的影响。

不难看出，夸张的营销噱头，是很多黑平台的一贯套路：开户返点高，点差极其低，回报相当高，出金瞬间到。无一例外，传达的是同一个信号：稳赚不赔。试问，赚钱哪有这么容易？近期闹得满城风雨的IGOFX就是一个负面典型。

进入中国仅半年时间就发展了超过40万会员，涉案金额已经超过了300亿人民币，但随着该公司突然宣布崩盘，涉案头目张雪娇卷款潜逃，至今杳无音讯，让那些人躺着赚美金的美梦瞬间惊醒，可惜为时已晚。

悲剧已然发生，潜逃的人自然有法律去惩治，我们在替受害人惋惜的同时，一起来看看从中能学到什么？如何认准真正的好平台呢？

首当其冲，监管，好的监管机构是考量一个经纪商正规与否的首要保障。

也许你会说IGOFX也有监管机构的牌照，没错，只不过拿的是监管宽松的瓦努阿图牌照。坊间传言，瓦努阿图监管旗下基本都是黑平台，其最大的特点是申请简单、监管宽松、毫无约束，这种只要给钱基本就会发牌的机构，你还是要掂量一下的。我们一会来看为什么瓦努阿图牌照会这么没有约束。

那既然监管这么重要，世界上这么多监管机构，怎么去辨别好坏呢？小编本着负责任的态度和大家分享一下自己的观点：

首先，它得是个真正的监管机构。为什么这么说，举个例子：许多经纪商在新西兰“金融服务商注册处”(Financial Service Providers Register，FSP)登记后，就声称其受FSP监管，殊不知其实FSP不过是一个海外注册机构，它并不能代表一个公司的合法与否，更不具备任何监管的能力。用它来假装获得海外许可证，蒙骗视听、却也让不少投资人误入歧途，劳神伤财。

此外，作为一个强大正规的监管机构，背后的监管体系非常重要，前面提到的瓦努阿图监管为什么会饱受质疑？首先瓦努阿图可谓是一个贫困国家，其经济水平十分低，需要很多外需来拉动国家的整体发展水平，这种经济层次很低的国家，其监管水平是值得商榷的。

在瓦努阿图监管，你可以申请牌照，进行金融和大宗商品的衍生工具和其他证券交易。牌照申请时间仅需2-3个月，资本要求仅为2000美元 (后来瓦努阿图牌照保证金增加到5万美金，无非是众多事件波及的避讳之计罢了）。另外其监管辖区内对办公场所、公司董事和股东方面都不要求实体存在；申请材料为两页表格填上即可。瓦努阿图监管的制度非常宽松，非常随意，试问，哪来的信服力？如果那些投资者能对外汇监管多加学习了解，相信也会早早悬崖勒马了吧。

那市面上真正好的监管机构有哪些？相信有一部分是大家常听到的，比如：

英国金融行为监管局（FCA）、澳大利亚的证券和投资委员会（ASIC）、美国全国期货协会（NFA）、日本金融服务局（FSA）、新西兰金融市场管理局（FMA）等。

诚然这些监管机构都不错，但是毕竟很多人也都熟悉，所以为了给大家增加新的知识点，每日君打算和大家聊聊另外一个，前阵子突然热门的监管机构：开曼群岛金融管理局（CIMA）。

CIMA全称（The Cayman Islands Monetary Authority开曼群岛金融管理局）。为什么突然热门，相信大家也知道，是因为全球外汇业的龙头老大嘉盛集团为了应对FCA 和MiFID II即将做出的政策改变而引入了CIMA，给了中国的客户更多一种的选择。在我还不够了解CIMA的时候，看到网上的一些舆论，我问了自己两个问题：

1.嘉盛集团作为纽交所上市公司，为什么会选择CIMA而不是其他的一些离岸监管？

2.同样作为一个离岸监管，CIMA和瓦努阿图又有怎样天壤之别呢？

如果你也有同样的疑问，但是对于答案又不太确定的话，看完我下面的内容，相信你会对CIMA有个更全面的认知。

众所周知开曼群岛是世界第四大离岸金融中心和全球第五大银行业中心，全球700多家银行在这里都设有分支机构，包括一些行业大亨，像百度、阿里巴巴、腾讯、可口可乐、宝洁、英特尔等全都在此进行了注册。前阵子看新闻说为什么中国百强企业名单里没有BAT（百度，阿里巴巴，腾讯）原来这三个注册在开曼，不算是中国企业。这么多金融巨头和行业大亨对开曼群岛来说意味着什么？用通俗的语言来说就是两个字：有钱！开曼雄厚的经济实力是出了名的，而这么多金融服务业又由谁来负责？那就是CIMA，能将众多业界大亨、信托、保险、外汇、基金、券商等进行管理，绝对是有几把刷子的。

CIMA的任务就是保护、促进和发展开曼群岛金融服务业，通过监管立法来促进行业诚信与透明，鼓励金融服务行业的可持续增长。除此之外，CIMA还为维护全球经济市场健康积极作出贡献，在严谨的监管体系和合作框架下，为促进全球资本和融资提供强力保障。这也是为什么经过多年有条不紊的运营，CIMA变得越来越受全球金融大亨以及跨国企业的欢迎了。

CIMA的强势主要表现在超给力的金融监管服务。自其成立之初就始终奉行客户资金完全隔离制度，坚持通过外汇经纪商开户的用户资金，必须与经纪商的资金隔离存放在不同的银行账户中，严格要求经纪商在任何情况下都无权动用客户资金，以此杜绝经纪商滥用客户资金现象。说的通俗点，四个字：资金安全！而且其监督反洗钱条例之严苛，与反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force on Money Laundering-FATF）进行合作，提供了健全的执行框架，从细节上砥砺前行。

针对客户资金安全保障，缘何CIMA能有如此大的约束力？必须承认CIMA是一个强大而受尊敬的监管机构，正因为一直强势的监管要求和严于律己的执行政策。使得当地监管的经纪商需要完全隔离客户资金并每天都进行正式的隔离计算，以保证公私分明。而且在客户保障资金执行上，与FCA有着相似监管制度，毕竟业内FCA的声望不是盖的。每日君就带大家一起比对一番，供知悉：

(A) 客户资产账户实行严格的法定抬头要求，确保资金存放在客户名下；
(B) 定期对客户资金账户进行每日清算及对账；
(C) 经纪商在任何情况下都无权动用客户资金作为公司的运营资金。

此外，CIMA不仅有着严格的监管要求，在杠杆的远见上也是颇有远见和认知。正当包括FCA、NFA等在内的众多监管机构纷纷收紧杠杆比例时，CIMA依旧允许着相对较高的杠杆比率，可以根据你的实际需求而制定。仅凭这一项条款就足够让投资者稳住阵脚，毕竟如此的自由度当然是投资者理想的玩汇状态。

而且，随着电子钱包的普及，像支付宝和微信支付需求愈甚，它们已成为中国消费者生活不可或缺的部份，但FCA和ASIC对电子钱包有着严格要求，而CIMA在这方面较为开放，这也应该是嘉盛集团选择CIMA的其中一个原因，考虑到了中国的实际国情。另外在用户开户方面，CIMA对客户的文件要求规定上，有较强的灵活性和弹性的操作空间；帮助客户节省了时间，减少了繁复的操作手续，如此便捷的方式对国内客户而言，无疑是非常具有人性化的体验，同样还是考虑了中国的国情。这种对中国国情认真考虑之后做出的决定，用通俗点的话说，就三个字：接地气。

怎么样？对于CIMA有没有恍然大悟的感觉，我不得不说，一家上市公司，尤其是纽交所上市的公司，考虑问题的时候，还是客户至上的。就像阿里巴巴的马云会让自己的客户代表去纽交所敲钟一样，因为好的企业深谙一个最基本的道理，客户利益最大化是公司立足之本。