在中国做理财经理能赚多少钱？

今天我将向大家做一个汇报。从4月30日到8月31日，一共是123天，我们在整个中国理财师社群中发放了一份问卷——“中国理财师现状公益调研”。这份问卷点击量达到了12500份，得到的有效问卷是4597份。

        下面和大家分享调研中的一些亮点，分以下5个部分。

       从我们这次调研活动来看，整体来看，我们认为这个行业还是处在相对发展的早期，因为很多地方都呈现出行业发展早期的特点：

（1）相对年轻的理财师队伍，超过5成理财师从业不足5年。

（2）学历较高，但和发达国家还有差距。

（3）仅不到7%的机构收取理财咨询费，专业理财咨询服务任重道远。

（4）近半数理财师服务超过100 名客户，但只有30%理财师的长期客户（3年以上）占30%以上。

（5）约80%的理财师经常加班，但70% 的理财师收入低于￥200K。

（6）只有40%的理财师对自身的专业能力和技巧感到自信。

（1）市场在蓬勃发展：各大金融模块金融机构均不同程度参与到财富管理行业中来。

（2）市场在蓬勃发展：多元化的产品极大增加了理财师服务客户的能力。

（3）3成理财师资金管理总规模超亿元，五成以上理财师服务的客户平均可投资资产在20万～100万元区间。

（4）银行成为理财师“黄埔军校”。

（5）理财师普遍对所在机构品牌有信心，近半认为所在机构产品有竞争力

（6）理财师正在成为财商教育的主力军

（7）专业特征：学历是“敲门砖”，从业资格是“门票”，专业认证是“身份证”

受访理财师持有从业资格占比：95.48%

受访理财师持有2个以上从业资格证书占比：76.28%

受访理财师持有各类理财师证书占比：79.40%

       从这些被调研理财师身上，通过他们的基本特征、主观认知、客户情况、职业规划、行业看法5个维度，在过去10年当中经历和沉淀了什么，希望能作为大家未来在行业里面进一步发展的标本。

（1）优秀理财师普遍持证学习意愿强。

（2）心态积极乐观、对工作满意度高、能承压。

（3）产品和服务丰富。

（4）客户质量高、长期客户多、形成核心客户群体，尝试收费服务。

（5）更多考虑客户需求。

（6）更自信、更坚定、学习意愿、创业意愿更高。

（7）向更全面的财富管理能力发展。

（8）对行业监管和行业发展的看法。

（9）对“被监管”的呼求更迫切。

       一个行业的发展通常会经历这样的一些阶段：启蒙阶段、早期快速发展阶段、调整阶段，和经过调整后的良性发展阶段……未来是不是还需要调整，答案是肯定的，但经过调整后，相信行业会越来越健康。目前中国财富管理处在什么样的阶段？从行业发展规模来看，我个人认为已经到了图上“3”的位置，但另一方面，从行业整体对自身的定位而言，比如我们在客户投资行为上的定位，比如，我们在客户家庭财务决策过程中定位，其实还是非常模糊的，而我个人在过去几年中一直在从事理财师的财富管理启蒙的工作。

       今年以来，财富管理行业的发展环境发生了巨大的变化，资管新规征求稿的出台、私募基金募集管理办法的实施等等，都意味着，如果我们还是以过去十年行业发展的经验来面对未来五年至十年的发展，我们可能就会被淘汰；而客户如果还是以过去几年的投资经验来面对未来的家庭投资决策，注定也会遭受财务损失。因此，投资者教育工作谁来承担？理财师拿什么获得客户更多的信任呢？这个都摆放在我们面前的问题。所以在过去几年，我一直努力做这样一件事情，我们能不能重新定义财富管理以及财富管理的核心能力。

       财富管理，是由专业的理财人员，科学地规划客户现在和未来的家庭财务资源，并综合利用各种社会资源，帮助客户在正确的时间、以正确的方式和心态，做好每一个重要的家庭财务决定。

       同时，在这个过程中，我们重新去梳理理财师的四大核心能力，其中包括客户的投资架构的能力，家庭财富保障保全的能力，为客户安排财富传承的能力和理财规划的能力，这是去评估客户某一个投资行为，对它整体家庭财务的影响必须具备的能力。关于这部分的话，希望以后有机会，跟大家有更多的分享。但有一点我相信的是，是我们的理财师重新认识财富管理的时候了。